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沈阳：警惕“贷款包装”骗局，谨防沦为“卡农”！

时间：2025-12-22 来源：内蒙古自治区公安厅 作者：佚名

　　  “不看征信、不用抵押也能放款！”急用钱时刷到这样的贷款广告你是否会心动？王先生因急需资金周转，通过某短视频平台联系一位“专业办理贷款”的博主，“我之前有过逾期能办贷款吗？”随后，一位“工作人员”添加王先生微信，并索要了银行卡号进行“额度评估”。“逾期不是大问题，我们帮你‘包装’一下至少能贷30万！贷款需要‘包装’流水来提升你的信用评分，咱们当面办。”

　　

　　

　　  11月12日上午，虽然心存疑虑，王先生还是同意了对方的要求，如约来到沈北新区某棋牌室。两名自称是工作人员的男子，拿着王先生的手机和银行卡，开始“刷流水”操作。大约4个小时后，两名男子声称“包装”完成准备离开，王先生拦住二人，“贷款什么时候到账？”“您联系客服就行，再耐心等一等。”对方搪塞道。“贷款已经通过审批，正在打款中，您先和工作人员吃顿晚饭，吃完饭钱就到账了。”“客服”回答道。

　　  之后，戏剧性的一幕在饭店上演，一人借口打电话留在门外，另一人点菜时佯装上厕所，随后二人竟夺门而逃，消失在夜色中。至此，王先生联想到接受过的反诈宣传，意识到自己可能在不经意间，成了帮犯罪分子洗钱的“卡农”，于是赶忙到道义派出所报警。

　　

　　  办案民警了解情况后，分析两名逃跑的男子是负责转账的“操作手”。民警核查王先生银行流水，发现其账户在当天下午，有一笔来自外省的7万元转账，之后被分成多笔转出。民警立即调取相关视频录像，确定两名犯罪嫌疑人的身份，并在抚顺市一旅店内，将二人及另一名“操作手”抓获。

　　  在公安机关，3名犯罪嫌疑人如实供述：“我们就是抓住了被害人急需用钱的心理，来实施‘洗钱’行为。”目前，3名犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，已被公安机关依法予以刑事拘留，案件正在进一步办理中。

原文链接：https://gat.ln.gov.cn/gat/szyw/tpxw_141449/2025121914444844833/index.shtml
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