首页> 纪检纪实 >正文

新套路！非法集资又换套路了，闵法君带您识破！

时间：2023-08-14 来源：上海政法综治网 作者：佚名

　　防范和处置非法集资是一项长期、复杂、艰巨的系统性工程，关系人民群众切身利益、经济金融健康发展和社会大局稳定。非法集资之所以屡禁不止，纠而复生，在于非法集资模式已经从传统的P2P投资理财模式向新领域、新业态蔓延。

　　今天就跟随闵法君的脚步

　　一起来慧眼识别非法集资的新套路！

　　Q1

　　什么是非法集资？

　　非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

　　Q2

　　非法集资有什么特点？

　　民生

　　领域

　　以免费服务为诱饵

　　聚焦医疗、医美和民生

　　套路

　　行为人以体验免费服务、分期全额返本作为诱饵，诱骗投资人即使无法获得利息回报，也至少可以享受到服务。

　　案例直击

　　案例一：在上海首例涉医美行业非法集资案件中，针对渴望获得医美服务但无支付能力的年轻女性，联合网贷公司为其办理贷款，签订所谓项目消费卡买卖合同，设下重重陷阱，涉案金额高达3700万余元。

　　案例二：上海某社区养老服务公司未经国家相关部门批准，在上海市各区开设线下门店，宣传发展养老产业、提供养老服务，通过承诺充值后返还折扣优惠等方式，与集资参与人签订《社区服务平台会员合同》，向社会不特定公众非法募集资金。经审计，非法吸收资金共计1亿余元，至案发尚未兑付本金9000万余元。

　　文化

　　产业

　　针对特殊行业

　　渗透至非物质文化遗产、电影

　　套路

　　假借众筹等金融创新名义，精心设计编排话术，以当红明星参演等宣传包装吸引投资人，诱骗投资人投资购买所谓“收益份额”，许诺预期票房收益、年化固定收益，向社会不特定公众非法募集资金。

　　案例直击

　　2019年2月起，被告人程某在并不实际拥有电影股权份额的情况下，对外谎称拥有该电影的份额并向公众销售，共计非法集资人民币6,856万余元。

　　2018年8月起，被告人程某还采用欺诈手段宣传销售多部影片，涉及资金人民币2,530万余元。

　　新兴

　　领域

　　假借新经济理念

　　更具欺骗性和隐蔽性

　　套路

　　依托新经济理念、利用国家政策光环对商品进行包装，以新模式、新业态经济洗脑参与者。时下新兴的虚拟货币、新能源汽车及充电桩等项目都有可能成为非法集资的新马甲。

　　案例直击

　　2015年9月起，梁某成立A实业投资公司，雇佣他人，以A公司投资新能源汽车及充电桩等项目为名，并以年化10-22.8%的高额收益为诱饵，骗取被害人信任，向不特定公众非法募集资金，共计骗得资金人民币2800余万元。

　　Q3

　　如何防范非法集资？

　　理性思考，树立正确的投资理财观念：

　　非法集资通常披着“高额回报”的伪装,面对蛊惑时，投资者应当有自己的理性判断，做到“多看一看”、“多想一想”、甚至“多等一夜”，避免头脑发热，不要盲目相信造势宣传、熟人介绍，坚信“天上不会掉馅饼”，不要被“高额回报”所蒙蔽双眼。

　　擦亮眼睛，甄别非法集资与合法理财：

　　投资应当通过正规企业、签订正规合同，投资前应当核实企业是否取得营业执照、融资是否合法、是否取得相关金融牌照或金融管理部门批准，同时也要评估自身承受能力，确定风险承担意愿，做到不冒险投资。

　　各方联动，全力守护好老百姓的钱袋子：

　　加大对非法集资活动的宣传力度及广度，提高对新领域、新业态非法集资的防范意识；强监督管控，充分发挥各部门联合打击机制，将非法集资扼杀在摇篮里。

　　《中华人民共和国刑法》

　　第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

　　……

　　第一百九十二条【集资诈骗罪】

　　以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

　　……

原文链接：http://www.shzfzz.net/node2/zzb/n4484/n4490/n4509/u1ai1661846.html
[免责声明] 本文来源于网络转载，仅供学习交流使用，不构成商业目的。版权归原作者所有，如涉及作品内容、版权和其它问题，请在30日内与本网联系，我们将在第一时间处理。