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警惕！将银行卡给他人使用可能构成洗钱罪，新化首例“自洗钱”案宣判！

时间：2022-05-14 来源：湖南省高级人民法院 作者：佚名

　　湖南法院网讯 《中华人民共和国刑法修正案（十一）》，对洗钱罪做出了新规定，“自洗钱”也构成洗钱罪。5月12日，新化县人民法院审理被告人苏某涉嫌犯洗钱罪、盗窃罪一案，系该法修改后新化法院办理的首例“自洗钱”共同犯罪。

　　2021年2月份的一天，被告人苏某按照张某飞、张某（苏某表兄）（均另案处理）的要求实名办理了一张银行卡及电话卡交给张某飞，后张某飞将该银行卡用于收取毒资。同年9月份的一天，苏某得知张某飞在贩卖毒品，并用其提供的银行卡用于收取毒资，仍未将该银行卡注销，任由其继续使用。同年10月20日，张某飞因涉嫌贩卖毒品罪被新化县公安局刑事拘留。经查，2021年10月1日至10月18日，张某飞用苏某的银行卡收取毒资31万余元，并从中取出30万元，其中24万余元用于进购毒品，5万余元用于住宿等日常开支。

　　2021年10月的一天，张某告知被告人苏某，张某飞因涉嫌贩卖毒品罪被新化县公安局抓获，并要求苏某将其提供给张某飞的银行卡内的余额取出。同年10月26日，苏某在长沙市雨花区某银行内将该银行卡挂失并补办，因发现卡内57893元的余额，便产生了占为己有的犯意，并对张某谎称卡内余额已被公安机关冻结，接着将卡内的57893元占为己有，用于还债、购物消费等挥霍。同年11月5日，苏某将银行卡进行销户。案发后，被告人苏某主动退缴赃款1万元。

　　新化法院认为，被告人苏某明知毒品犯罪分子自洗钱，仍然为其提供资金账户，情节严重；又以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额巨大，其行为已构成洗钱罪、盗窃罪。在洗钱罪的共同犯罪中，被告人苏某起次要作用，系从犯。据此，新化法院依法以洗钱罪判处被告人苏某有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元；以盗窃罪，判处被告人苏某有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元，追缴其违法所得。

　　洗钱并不遥远，银行卡使用不当，就可能构成洗钱罪的帮凶。事前不知他人用于犯罪，办“两卡”供其使用，事后明知他人系贩毒人员，用其办理的银行卡、微信等收取毒资，仍抱有侥幸心理，让贩毒人员继续使用其提供的银行卡收取毒资，帮助贩毒人员“自行洗钱”，其行为即构成洗钱罪。即使是毒资，也应由司法机关依法定程序进行处理，以非法占有为目的，采用挂失、补办银行卡的方式窃取银行卡内毒资,符合盗窃罪的构成要件。大家应提高法律意识，守住法律底线，识别洗钱风险，远离洗钱犯罪。

　　

　　

原文链接：http://hunanfy.chinacourt.gov.cn/article/detail/2022/05/id/6683264.shtml
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