承诺借钱后返还高额利息？可能是骗局

时间：2021-08-27 来源：北京市公安局作者：佚名

　　“来钱快、低风险、高回报”，看起来诱人的买卖，背后却可能是诈骗的陷阱。

　　近日，北京通州警方抓获一名诈骗嫌疑人，嫌疑人正是通过谎称借钱后返还高额利息，涉嫌诈骗事主一百多万元。

　　今年3月12日，北京市公安局通州分局胡各庄派出所接事主肖女士和周女士报警称，可能被一名自称曹某的女子以借款返息的名义所骗。

　　接报后，民警迅速展开工作。经了解，事主肖女士通过聚会与曹某相识，后将周女士介绍给对方。曹某与朋友都在贷款公司工作，以帮客户抵押房产办理贷款周期较长、客户急需用钱为由，分100余次，分别向事主肖女士、周女士借款110余万元和4万余元周转，并承诺每月返还利息5%-10%。但近期两名事主发现曹某连续多月未返还承诺的利息，也无法联系上曹某，于是报警求助。

　　通过事主提供的微信聊天记录和转账记录，民警发现，曹某每次向事主要钱，基本都是当面或电话沟通借款事宜，通过微信、支付宝转账或信用卡等方式收款，也没有欠条，留下的文字证据不多。民警随即调取嫌疑人收款银行卡流水，发现事主向嫌疑人银行卡转账后，嫌疑人很快会有打车、吃饭或购物等消费支出，钱款流向并非是用于办理贷款，并且民警发现多条不明原因的大额支出，有诈骗嫌疑。

　　8月11日，民警经走访调查成功锁定曹某暂住地位置，在通州区宋庄镇的一出租屋内将其抓获。起初，曹某声称借款都是用于办理贷款，但民警发现其并无贷款公司工作经历，曹某又改口说其朋友王某在贷款公司工作，借款交给王某具体操作，但又无法提供王某的具体信息，也无法与其联系。

　　最终，在确凿的证据面前，曹某终于供述出了其取得的钱款部分用于日常消费，后沉迷网络赌博，发现钱款无法弥补后，便哄骗事主转更多的钱，希望通过网络赌博回血，谁知输得血本无归，无法交代，便直接将事主电话、微信拉黑。目前，曹某因涉嫌诈骗罪已被通州警方依法刑事拘留，该案正在进一步工作中。

　　警方提示，涉及钱款都要谨慎，如看到高额返利就要有所警惕，不要轻信。进行投资时应选择正规渠道，以免上当受骗。

原文链接：http://gaj.beijing.gov.cn/xxfb/fjjx/202108/t20210827_2478807.html

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