一个账户，以他人一生积蓄为代价

时间：2021-03-30 来源：北京市人民检察院作者：佚名

　　一阵敲门声在菜菜（化名）的家门口响起，菜菜正在房间休息，父亲听到后便过去开门，却发现眼前站着几位警察。他们对菜菜的父亲说，菜菜涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，需要将其带回警局进行调查。

　　而另一家，正在陪伴家人的老王（化名）也被一阵敲门声所吸引，同样是警察，他们告知老王涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

　　明明一如既往过着快乐生活的二人，突然就变成了犯罪嫌疑人，这究竟是怎么回事呢？

　　案情回顾菜菜

　　19岁的菜菜偶然在兼职群里看到一条广告，“收购银行卡，需配套手机号码及U盾”，菜菜询问后得知，银行卡可能被用于境外网络赌博，对方承诺绝对安全，没有任何风险，只需要办张银行卡就可以获得几百元的收入。思虑一夜，菜菜决定到银行办卡并出售。

　　不久之后，家住北京市东城区将近80岁高龄的李奶奶接到公安机关的电话，对方称其涉嫌贩卖假口罩及金融诈骗，需要在“最高人民检察院”的网站内输入本人银行卡号、户名、资金余额、身份证号码等信息，设立监督账户并配合调查，然后又以监管资金为由，要求李奶奶将全部钱款转入本人设置的监管账户中，同时要求李奶奶提供手机收到的验证码。

　　可是李奶奶万万没想到，这个公安是假的，网站也是假冒的，骗子通过假网站获取到李奶奶的银行卡信息后开通网上支付功能，通过索要同意转账的手机验证码，将李奶奶账户内的钱款转入骗子已实际控制的菜菜的银行卡内，至此，李奶奶百余万元的积蓄不翼而飞。

　　案情回顾老王

　　经营着一家小型建筑队的老王接到了朋友的电话，称其账户受限，希望老王开通支付宝帮助其转账，之后老王明知自己支付宝账户每天有大量大额交易，碍着朋友情谊，依旧帮着转账汇款。

　　与此同时，八十多岁的刘奶奶接到联通工作人员电话，称刘奶奶的身份信息已被盗用，并帮助其转接公安机关报案。之后，某公安机关民警称刘奶奶涉嫌洗钱，要求其务必注意自身安全并秘密接收调查以洗清罪名。后以保护财产为由，要求刘奶奶将全部资产转入本人名下账户内，同时按要求开通了手机银行，并告知对方银行卡账户信息和取款密码。

　　刘奶奶并不知道，虽然将全部资金转到了自己的银行卡内，但是骗子早已经通过手机银行控制了该账户，刘奶奶每向自己的银行卡转一笔钱，这笔钱都会在几分钟之内被迅速转出，其中就有一部分转到了老王的支付宝账号，再通过老王的协助转到骗子实际控制的账户内，刘奶奶一辈子的积蓄就这样化为乌有。

　　检察官释法

　　在通知菜菜父亲后，19岁的菜菜被警方从家里带走，因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被判处有期徒刑七个月；家庭事业小有成就的老王也被警方带走，因掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判处有期徒刑一年三个月。

　　刑法第二百八十七条之二规定，明知他人利用信息网络事实犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，构成帮助信息网络犯罪活动罪。

　　刑法第三百一十二条规定，明知是犯罪所得及其收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，构成掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。

　　检察官提醒

　　不帮助、不侥幸、切勿因小失大。

　　为了几百块的蝇头小利，即使明知可能涉嫌帮助犯罪依旧心存侥幸，认为不会真的被抓到，不仅自己会受到法律处罚，也间接使他人遭受重大财产损失。

　　不轻信、不透漏、切勿转账汇款。

　　依然是冒充公检法诈骗，钱款不再直接转入对方账户，而是以保护或监管的名义打入受害者本人账户，再通过网上支付及被害人提供的验证码、密码，将钱款转走。

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原文链接：http://www.bjjc.gov.cn/bjoweb/ajjj/109213.jhtml